Finans Ve Iş Hakkında Yazarın Günlüğü

İşinizi Dolandırıcılıktan Nasıl Korursunuz?


Dolandırıcılık, işletmelerin para kaybetmesinin en yaygın yollarından biridir. Ancak dolandırıcılık kurbanı olmamak için adımlar atabilirsiniz.

Dolandırıcılık Tanımı

Black'in Hukuk Sözlüğü'ne göre, dolandırıcılık "gerçeğinin yanlış beyan edildiğini bilmek veya başka birine zarar vermek için başka birini teşvik etmek için maddi bir gerçeğin gizlendiğini bilmek" dir. Sahtekarlığın kasıtlı olduğuna dikkat edin; Dolandırıcılık işleyen kişi, ifadenin veya ihmalin gerçek olmadığını bilir. Ayrıca, iki tür dolandırıcılık olduğunu unutmayın:

  • Komisyon dolandırıcılığıBirisinin bildiği bir gerçeği belirttiği, “O araba hiç kaza geçirmedi” (doğru olduğunu bilerek) veya
  • İhmal sahtekarlığıBirinin bir kaza geçirdiğini ve açıklamamasını bildiği gibi birinin maddi (önemli) bir gerçeği gizlediği.

Dolandırıcılık genellikle bir medeni suçtur (bir kişi veya bir başkasına karşı varlık), ancak bazı durumlarda, özellikle kasıtlı eylemlerde, suç olabilir (bir devlet kuruluşu tarafından kovuşturma yapılır). Ayrıca, bir dolandırıcılık suçunun getirilmesi için bir kayıp olması gerektiği belirtilmelidir. "O araba asla kaza yapmadı" diyen bir adamdan araba alırsanız ve bir kazada olduğunu tespit ederseniz, bir şekilde zarar gördüğünüzü kanıtlamalısınız, belki de araba düzgün çalışmadığından veya farketmediğiniz zararlardan dolayı değersizdir.

Dolandırıcılık Çeşitleri

Dolandırıcılık birçok türde olabilir. İşletmeleri etkileyen bazı örnekler:

  • Varlıkları gizleme veya değer düşüklüğü, şirket hakkında bilgi gizleme veya belgeleri imha etme gibi iflas sahtekarlığı
  • Mail dolandırıcılığı, yanlış beyanda bulunmak için ABD Postanesini kullanmak
  • İş dolandırıcılığı, bir iş başvurusu hakkında bilgi tahrif edilmesi veya işe başlamadan önce mahkumiyet ve ağır suç duyurusu yapmama
  • Sigorta sahtekarlığı, yaralanma iddiası veya sigortanın tahrif edilmesi
  • Sahte sunum yapmak için elektronik haberleşme (İnternet, TV veya radyo dahil) kullanarak tel sahtekarlığı

  • Kimlik hırsızlığı, genellikle elektronik olarak ticari bilgileri çalmak ve vergi bilgileri ile kredi kartı sahtekarlığı dahil olmak üzere.

İşletmelere Karşı Dolandırıcılık

Medya, bireylere karşı sahtekarlıkla ilgili hikayelerle doludur, ancak işletmelerin sahtekarlık kurbanı olma olasılığı yüksektir, ve belki de daha fazlası, çünkü iş, her biri, her biri olabilir. Şirketi dolandırmaya çalışıyor.

Çalışan ve İçeriden Dolandırıcılık

En yaygın içeriden öğrenilen dolandırıcılık türleri varlıkların çalınması ve muhasebe dolandırıcılığıdır; Bunlar çalışanlar tarafından yapılırsa, bu tür dolandırıcılık genellikle zimmet denir. Çalışanların ve diğer içerideki kişilerin bir şirketi dolandırmasının diğer yolları nakit para dökmek, kendilerine sahte çek yazmak veya şirketten mal veya malzeme almaktır.

Müşteri Dolandırıcılığı

Müşteriler veya alıcılar, bir işletmeyi kötü çekler yazmak, kötü kredi kartları kullanmak, hırsızlık yapmak, geri ödeme almak için satın alınmamış eşyaları iade etmek (iade sahtekarlığı olarak adlandırmak veya yanlış bir tazminat davası açmak) dahil olmak üzere çeşitli yollarla dolandırıcılık yapabilirler. özelliği.

Yüklenici veya Satıcı Dolandırıcılığı

Şirketiniz için çalışan bağımsız müteahhit veya taşeronlar, sizi asla işte, fazla ücretli veya faturasız yapılan işlerde değiştirebilir.

İşletmenizde Dolandırıcılık Kayıplarını Önleme

Her tür sahtekarlığın işinize gelmesini engelleyemezsiniz, ancak sahtekarlık faaliyetlerini en aza indirmek için önlemler alabilirsiniz. Çalışanların sahtekarlık ve zimmete geçirmesini önlemek için:

  • Tüm yeni çalışanların, özellikle de finansal sorumluluğu bulunanların arka plan kontrollerini yapın
  • Ayrı finansal görevler, böylece hiç kimse her şeye sahip olamaz
  • Çalışanların aradığınızı bilmelerini sağlayın
  • Herhangi bir çalışanın mali sorumluluklarından vazgeçmeyin (örneğin çek yazma)

Diğer Dolandırıcılık Türlerini Önleme

  • Nakit kaybını önlemek için çalışanlarınızı sahte para, kötü çekler ve çalınan kredi kartlarının nasıl belirleneceği konusunda eğitin. Bu durumlarla başa çıkmada belirli politikaları uygulayın.
  • Sarf malzemelerini ve envanteri takip etmek için envanter kontrol politikalarını ayarlayın, böylece kapıdan çıkmaz. Her kalemi sayamayabilirsiniz, ancak tedarik dolabında veya envanterde her zaman ne olduğunu bilmelisiniz.
  • Gerçek satıcılardan olduklarından ve sipariş ettiğiniz ürünleri aldığınızdan emin olmak için ödenecek hesapları, faturaları ve siparişleri düzenli aralıklarla inceleyin.

  • Veri politikalarını değerlendirin ve hassas şirket verilerinizi sürekli yedekleyin.
  • Müşterilere ve çalışanlara göz kulak olmak için bir gözetim sistemi kurmayı düşünebilirsiniz.
  • Ticari hesaplarınızı izleyerek kimlik hırsızlığını önleyin.

Genel olarak, şirketinize karşı sahtekarlığı önlemenin ve tespit etmenin en iyi yolları şunlardır:

  • Çalışanlardan müşterilere ve satıcılara kadar tüm kritik alanlarda etkinliği izlemek için sistemler kurmak ve
  • İzlemeyi yaparak, neler olduğunu biliyorsun.


Yazarın Video: Böyle Bir İş Fırsatı Görürseniz, Hemen Polisi Arayın!

İlgili Makaleler:

✔ - İş Sağlığı İçin Temel Performans Göstergeleri

✔ - Bir İşletme Alırken Durum Tespiti Değeri

✔ - Heyelan ve Mudflow: Fark Nasıl Anlaşılır?


Yardımcı Oldu Mu? Arkadaşlarınızla Paylaşın!