Finans Ve Iş Hakkında Yazarın Günlüğü

Sahte Çek Dolandırıcılar: Posta Sahte Aldığın Büyük Çek mi?


Çekilişlere girmenin eğlenceli kısımlarından biri, bazen postada bir "sürpriz" alacağınızdır: Kazandığınız zamandan önce bilmediğiniz bir çekiliş ödülü. Postanızı kontrol etmek ve bir surprize bulmak her zaman heyecan vericidir.

Alınacak en iyi sürpriz türünün büyük bir çek olacağını düşünebilirsiniz, ancak çok heyecanlanmadan önce düşünmek için bir saniyenizi ayırın. Şans eseri bu hiçbir şekilde ödül değil, sahte bir çek.

Basit bir kural var: E-postaya gelmeden önce onaylamadan gelen büyük bir ödül çeki, meşru bir kazanç değil. Çekiliş sponsorlarının 600 dolardan fazla ödülü serbest bırakmadan önce açıklama göndermeleri gerekmektedir. Yani, onaylamadan ödül olarak 600 $ 'dan fazla bir çek almışsanız, bunun sahte bir aldatmaca olduğunu hemen anlarsınız ve bu size maddi ve hukuki sorunlara neden olabilir.

Sahte Çek Dolandırıcılığı Nedir?

Sahte çek dolandırıcılığı, sahip olduğunuz paranızı hırsızlara teslim etmenize neden olacak ödüller kazanma konusundaki istekliliğinizi kötüye kullanma girişimidir. Sana bir çek gönderiyorlar ve seni bir kazanan olduğuna ikna ediyorlar. Onlara sadece bu ödülün küçük bir kısmını geri göndermen ve gerisini saklaman yeterli. Ama bu saçmalık. Ödül vermek için asla para göndermene gerek yok.

Bir çekiliş çeki dolandırıcılığının nasıl işe yaradığına bir örnek: Postalarınızı ve büyük ödülü kazandığınız için tebrikler aldığınız bir çek alıyorsunuz.

Çeki, "vergileri", "gümrük ücretlerini", "hizmet ücretlerini" veya benzeri sahte bir ücreti ödemeyi amaçlayan, ödülün yalnızca bir kısmı olduğuna dair talimatlar da vardır. Ücreti kapatmak için çeki kullandığınızda, daha büyük ödülü size verilir.

Daha fazla talimat için çekinizi yatırmanız ve mektupta bir numara aramanız istenir.

Bu talimatlar, parayı sözde çekiliş sponsorlarına geri gönderme yönergesini içerecektir.

Para yatırıldıktan sonra çekin çalındığını veya sahte olduğunu keşfedeceksiniz. Ancak daha da kötüsü, sahtekarlık çeki tutarının yanı sıra dolandırıcılara gönderilen para ile yasal ödemenin çekmesi ve bankanın yol açtığı dava masrafları için de yasal sorumluluğunuz vardır. Bu çok pahalı bir hataya yol açabilir.

Ayrıca, sahte bir çek koymak ağır bir suçtur ve mağdur hapis cezasıyla bile karşı karşıya kalabilir. Yani bunun bir aldatmaca olabileceğini düşünüyorsanız, ama ne olduğunu görmek için yatırırsınız… iyi, tekrar düşünün!

Neye dikkat etmeniz gerektiğini bilmek istiyorsanız, gerçek bir kontrol aldatmacası örneğine bakın.

Peki ya ABD Özgürlük Çekleri? Dolandırıcılar mı?

ABD Özgürlük Çekleri ile ilgili reklamlar duyduysanız, posta kutunuzda bir tane bulunup bulunmadığını ve eğer öyleyse yasal mı yoksa sahte mi olacağını merak ediyor olabilirsiniz.

Reklamların iddialarına ve sonuçlarına rağmen, ABD Özgürlük Çekleri, postalarınızda ortaya çıkmış olan onbinlerce dolara değen özgür değildir. Aksine, onlar Metro.us'a göre, sizi 49 $ 'lık bir bültene satmak için tasarlanan bir pazarlama planının parçası, bu da sizi biraz abartılmış bir yatırım fırsatı için meşru olan MLP'lere yatırım yapmaya ikna edecektir.

Bu yüzden, postalarınızda bir ABD Özgürlük Kontrolü bulursanız ve yatırımlardan birine katılmamışsanız dikkatli olun. Büyük olasılıkla Matt Badiali'nin sihirli bir şekilde devasa iadeler iddialarını çevreleyen yutturmacadan faydalanmayı umarak dolandırıcı tarafından gönderildi.

Uzmanlar Sahte Çek Dolandırıcılığı Hakkında Ne Diyor?

Çek dolandırıcılığının nasıl tanınacağı ve önleneceği ile ilgili ipuçları için Banker's Toolbox için Risk Yönetimi Danışmanı Maleka Ali ile iletişime geçtim. Bankaların riski yönetmelerine ve uyumluluk sınavlarını düzenlemelerine yardımcı olan bir şirket olarak Banker's Toolbox, dolandırıcılıkların kontrol ettiği tehlikelerin farkındadır. İşte Maleka Ali'nin söylediği:

S: Yanlışlıkla sahte bir çek bozdurursanız hangi yasal sonuçlarla karşılaşabilirsiniz?

C: Kurban dolandırıcılık için çeki kabul edip hesabına yatırdığında, tüm kayıplardan sorumlu olurlar.

Mağdurun hesapta yeterli parası yoksa, banka, bankanın borcundan doğan herhangi bir para için mağdur aleyhine dava açabilir. Mağduru, ChexSystems gibi raporlama yapan kurumlara rapor edebilir ve daha sonra başka bir finans kurumunda hesap açmalarını zorlaştırabilir ve hapis cezasına çarptırılabilirler.

S: Çek dolandırıcılıklarının finansal sonuçları ne olabilir?

Y: Tipik olarak, çek kurbanın hesabına yatırılır ve daha sonra galibiyetle ilgili çeşitli işlem veya avukatlık ücretlerini karşılamak için denizaşırı gelirleri yurt dışına göndermeleri veya aktarmaları istenir (Western Union veya Money Gram aracılığıyla).

Çek sahte olarak iade edildiğinde, banka derhal mağdur çek tutarı ile birlikte banka iade ücretlerini talep edebilir. Banka dava açarsa ya da mağdur herhangi bir olası cezai işlemle sonuçlanırsa, avukatlık ücreti ödemek için daha fazla para harcamak zorunda kalabilirler.

S: Çekin sahte olup olmadığından emin değilseniz, parayı ödemeden önce hangi adımları atmanız gerekir?

C: Çekin üreticisi olarak listelenen işletmeyi veya kişiyi arayın. Kontrolde listelenen numarayı arama - bu genellikle dolandırıcılıkta olan birini arayacak bir numaradır.

Hesap numarasının geçerli olduğunu ve hesaptaki adın çek üzerindeki adla eşleştiğini doğrulamak için çekin çekildiği bankayı arayın. Genellikle geçerli bir hesap numarasına sahip geçerli bir banka kullanırlar, ancak çekin yapıcı olarak farklı bir ad kullanırlar.

Paraların hesapta olup olmadığını kontrol edeceklerini görün. Ancak dikkatli olun; Sırf hesapta para olduğu için, hesap yapanın gerçekten çek düzenlediği anlamına gelmez.

En temkinli senaryo, bankanıza "Tahsilat" çekini üreticinin bankasına göndermesi talimatını vermeniz olacaktır. Çekleri fiziki olarak üretici bankasına tahsilat bazında gönderecek, sizin için fonları toplayacak ve daha sonra yabancı finans kurumu tarafından alındıktan sonra hesabınıza para yatıracaklardır. Bu işlem 10 gün ila 3 hafta arasında bir süre alabilir; ancak, fonlar hesabınıza yatırıldıktan sonra, bunların iyi fonlar olduğunu bilirsiniz.

S: Çekin sahte olduğuna dair en önemli işaretler nelerdir?

Y: Meşru piyangolar hiçbir zaman herhangi bir ücret veya işlemi karşılamak için para göndermenizi istemeyecektir. Son teslim tarihine kadar size baskı yapıyorlarsa (ki bu genellikle çok kısadır), aynı zamanda çekin hileli olduğuna dair bir işarettir. Piyango veya çekilişe bile girdiniz mi? Eğer yapmadıysanız, sahtedir.

Bir e-postadan bir bildirim aldıysanız, e-posta adresi Yahoo ya da Hotmail gibi bir şey miydi? Mektupta veya e-postada kazancınızı bildiren dilbilgisi hataları var mıydı?

Çoğu zaman kontrol yasal görünecektir. Çekle listelenen üretici ve banka da meşru olabilir, ancak bu gerçekten o çeki verdikleri anlamına gelmez. Bu bilgi onaylanmalıdır.

Ayrıca, bankanın altta listelenen yönlendirme numarasının çekin geçerli banka kimlik numarası olduğunu doğrulayın. Örneğin, Bank of America’yı veren banka olarak listeleyebilirler, ancak Wells Fargo’nun kimlik numarasını yönlendirme numarası olarak kullanabilirler. Bu, sahtekarlıktan uzak durmaları için dolandırıcılara daha fazla zaman tanımak amacıyla çek işleminin ertelenmesidir.

S: Bankalar, müşterilerini çek dolandırıcılığından korumak için hangi adımları atıyor?

C: Bir müşteri çek yatırdığında, banka memurları sadece çekleri işlemekte ve çoğu zaman çekin meşru olup olmadığını doğrulamamaktadır.

Müşterinin finansal kurumu ile olan ilişkisine ve geçmişine bağlı olarak, banka genellikle fonlara bir şey bile koymaz. Federal ve bazen eyalet kısıtlamaları nedeniyle bir bekletme yapılsa bile, bekletme genellikle 5-10 günden daha uzun sürmez; bununla birlikte, sahte çekin iade edilmesi, özellikle de çek denizaşırı bir bankada çekilmişse, bazen birkaç hafta sürebilir.

Sahte Çek Dolandırıcılığı ile İlgili Son Bir Söz:

Postayla bir onay alırsanız, yalnızca depozito yatırmayın ve geçeceğini umun. Dolandırıcıların istediği parayı ödemeseniz bile, çekleri yatırmak için ciddi yasal ve mali sorunlarınız olabilir.

Herhangi bir şüpheniz varsa, aldığınız çekin meşru olup olmadığını nasıl doğrulayacağınız konusunda banka müdürünüzle konuşun. Ve kontrol dolandırıcılığını daha kolay tanımak için çekiliş dolandırıcılığının uyarı işaretlerini tazelemeyi unutmayın.


Yazarın Video: İkinci el oto dolandırıcılığında yeni yöntem!.. Sahte oto ekspertiz raporu.

İlgili Makaleler:

✔ - Kaliforniya Ceviz - Altın Ceviz Çekilişler (Süresi Dolmuş)

✔ - Nakit Seçenekleri: Nakit Para Ödüllerini Değiştirme ile İlgili Bilmeniz Gerekenler

✔ - Ücretsiz Gezileri Kazanma: Seyahat Çekilişler Hakkında Bilmeniz Gerekenler


Yardımcı Oldu Mu? Arkadaşlarınızla Paylaşın!