Finans Ve Iş Hakkında Yazarın Günlüğü

9 İşçi Tazminatı Dolandırıcılık Örneği


Sigorta sahtekarlığı işçi tazminatında yaygındır. Failler işverenler, çalışanlar, sağlayıcılar veya sisteme dahil olan hemen hemen herkes olabilir. İşte bazı sigorta dolandırıcılığı örnekleri.

  • 01

    Kabuk Oyunu

    Kulaklıklı mikrofon setini dinleyen bir güvenlik görevlisinin arka görünümü

    Peopleimages / Getty Images

    İşverenler işçi tazminat dolandırıcılığı yaptığında, niyetleri genellikle işçi tazminat primi ödemekten kaçınmaktır. İşverenler bu amacı gerçekleştirmek için çeşitli numaralar kullanırlar. Biri kabuk şirketlerinin kullanımını içeriyor. Bu Güney Kaliforniyalı bir adam tarafından kullanılan taktikti.

    Fail, Şerif'in Los Angeles İlçesi Milletvekili olarak görev yaptı. Aynı ya da benzer isimlerle birkaç güvenlik şirketi kurdu. Firmalar Kaliforniya'da yaklaşık 2.700 güvenlik görevlisi istihdam ediyordu.

    Milletvekili sahte bir holding şirketi kurdu. Daha sonra bu şirketi bir işçi tazminat politikası kapsamında sigortaladı. Sigortacısına, işinin sadece 35 işçi çalıştırdığını söyledi. Çalışanlarının çoğunu istihdam eden şirketler için herhangi bir teminat almadı. Daha sonra Milletvekili, bir şirketi başka biri tarafından istihdam edilen işçiler için kapsayan bir politika kapsamında talepte bulundu. Şirketin sigortacısı, bir işçi tazminat denetimi yaparken planını ortaya çıkardı.

    Milletvekili büyük emek hırsızlığı, sigorta sahtekarlığı ve yasadışı saldırı silahlarına sahip olmaktan suçlu bulundu. Beş yıl boyunca dolandırıcılık cezasına çarptırıldı ve en az 240 gün gözaltında hizmet etmesi emredildi. Aldatmacası, sigortacısına, kayıp primlerinde yaklaşık 10,1 milyon dolar verdi.

  • 02

    Onlar Sahip, Çalışan Değil

    Sheetrock'a Çamur Uygulamak

    George Peters / Getty Images

    Bazı işverenler, çalışanları yanlış sınıflandırarak veya bordroları düşük tutarak işçi tazminat primlerini düşürmeye çalışmaktadır. Washingtonlu bir adam bunların her ikisini de yaptı. Daha sonra keşfedildiği gibi, bu tür eylemlerin çok maliyetli sonuçları olabilir.

    Adam ve karısı Washington'da bir alçıpan işletmesi işletti. Washington tekelci bir devlettir ve tüm işçilerin ücret politikaları Çalışma ve Endüstri Bakanlığı (L & I) tarafından verilmektedir. İşletme sahibi, bazı çalışanları şirket sahibi olarak sınıflandırıp bir işçi tazminat politikası satın aldı. Ayrıca bordrosunu da azımladı.

    İşletme sahibinin sahtekarlığı, bir marangozlar birliğinin faaliyetlerini L & I'ye bildirmesinden sonra ortaya çıkarıldı. Adama arka primler, geç ücretler ve faiz için 1 milyon doların üzerinde ödeme emri verildi.

  • 03

    Kiralık Sigorta Poliçesi

    Çerçeveleme marangoz yeni bir ev üzerinde çalışıyor

    Thomas Del Brase / Getty Images

    Bazı işverenler yaratıcı, işçilerin tazminat dolandırıcılığını üstlenmenin yeni yollarını buluyorlar. Bir Florida kadını politikasını başkalarına kiraladı.

    Kadın, işçi tazminat politikasını satın aldığı bir kabuk şirketi yarattı. Sigortacısına on yıl boyunca inşaatta çalıştığını ve beş işçi çalıştırdığını söyledi. Gerçekte, inşaat sektöründe hiç çalışmadı ve hiç kimseyi işe almadı.

    Kadın, işçi tazminat bölümünde poliçe numarasını listeleyen sigorta sertifikaları verdi. Sertifikaları sigortasız müteahhitlere sattı, böylece işçilerin tazminat primlerini ödemekten kaçınabildiler. Florida Finansal Hizmetler Departmanı'na göre, kadın 250'den fazla sertifika verdi ve müteahhitlere işçilerin tazminat primlerinden 2,1 milyon dolar kaçınmasına yardımcı oldu. Tutuklandı ve birçok suçlu ile suçlandı.

  • 04

    İşe Yaramaz, Skydive Yapabilir

    Çift skydiving

    Oliver Furrer / Getty Images

    Çalışanlar ayrıca işçilerin tazminat dolandırıcılığını da üstlenebilirler. Varolmayan ya da abartılı bir yaralanma için talepte bulunarak bazı sakatlık yararları elde etme girişimi.

    Kaliforniya'lı bir adam Santa Clara, Kaliforniya'da bir inşaat firması tarafından beton kesici olarak kullanıldı. İddia edilen iş yerinde yaralanması için sol elinde bir talepte bulundu. Yaralanan acının, sol kolunu kullanamayacak kadar şiddetli olduğunu iddia etti. Araba süremediğini ve işe geri dönemediğini söyledi.

    Bir araştırmacı onu çektiği zaman, adam üç aydır işsiz kalmıştı. Sadece "yaralanan işçi" sürüşü yapmakla kalmadı, aynı zamanda paraşütle atlama dersleri veriyordu. Sol kolunu kullanmakta hiç zorluk çekmedi. Adamın paraşütle atlama ekipmanı olan bir uçağa bindiği ve müşterileriyle vücuduna bağlı paraşütle indiği görüldü.

    Adam, işvereninin işçilerinin tazminat sigortasını yaklaşık 52.000 dolar değerinde dolandırmakla suçlandı. Eğer suçlu bulunursa beş yıldan fazla bir süre hapis cezasına çarptırılabilir ve çaldığı faydalar için tazminat ödemek zorunda kalabilir.

  • 05

    Facebook tarafından Foiled

    Cep telefonu görünümlü alışveriş torbaları kadınla

    andresr / Getty Images

    Sahte işçi tazminat talebinde bulunursanız, yanlış kullandığınız sosyal medyada yayınlamayın. Ohio'lu bir kadın bu dersi zor yoldan öğrendi. Bir şirketin otoparkında kayma ve düşme olayla yaralandığını iddia eden bir iddiada bulundu. Ancak bir Facebook gönderisinde, düşüşün yakındaki bir benzin istasyonunda gerçekleştiğini belirtti. Ohio İşçi Tazmin Bürosu görev hakkında bilgi aldı. Kadına para cezası ödemesi ve aldığı tüm menfaatleri iade etmesi emredildi.

  • 06

    Sahte Yaralanmalarda Nihai

    Golf kulübü ve golf topu closeup çekim

    Jochen Tack / Getty Images

    Bazı işçiler bir yaralanmayı sahte hale getirmek için aşırı uzunluklara gidecek. En ünlüsü, planını gerçekleştirmesine yardım etmesi için karısını kaydeden bir sanatçıydı.

    Fail, Florida'daki Sun Coast Transit Authority için otobüs şoförüydü. İşyerinde kayma ve düşme sakatlığı yaşadı ve tamamen ve kalıcı olarak engelli ilan edildi. Önümüzdeki 10 yıl boyunca, sakatlık ödeneği olarak 750.000 dolar topladı. Sonunda transit makamın sigortacısı şüpheli hale geldi. Erkeğin sakatlığının üretildiğine inanmak, onunla röportaj yapmak için bir araştırmacı gönderdi. Sorgulandığı zaman, eski otobüs şoförü zihinsel olarak bozulmuş ve çocuksu bir sesle cevap veriyormuş gibi yaptı. Karısı, yaralanmanın kocasının 5 yaşındaki bir çocuğun zihinsel yaşına gerilemesine neden olduğunu iddia etti. Ayrıca felç geçirdiğini iddia etti.

    Araştırmacı daha sonra herhangi bir sakatlık belirtisi olmadan arabayı süren, avlanan ve golf oynayan adamı gözlemledi. Adam ve karısı büyük hırsızlıktan ve işçilerin tazminat dolandırıcılığından mahkum edildi. Sigortacıya 700.000 $ iadesi istendi.

  • 07

    Operasyon Spinal Cap

    Doktorlar bir kadının omurga röntgenini ona açıklar.

    Bazı işçilerin tazminat dolandırıcılığı, sağlayıcılar tarafından taahhüt edilir. Bu tür dolandırıcılık, özellikle birden fazla fail içerdiği zaman çok maliyetli olabilir.

    California'daki altı sağlık uzmanı, karmaşık bir işçi tazminat dolandırıcılığı oyununa katıldı. Oyuncular bir hastane CEO'su, farklı bir hastanenin CFO'su, iki omurga cerrahı, bir chiropractor ve bir sağlık pazarlamacısı içerdi. Hastane yöneticileri omurga cerrahlarına ve chiropractor'a hasta sevkleri için geri tepme ödeme yaptılar. Doktorlar ve chiropractor her ameliyat için bir ödeme aldı. Geri dönüş ödemelerini, asla yapmadıkları işler için sahte sözleşmeler oluşturarak sakladılar. Ayrıca ameliyatlarda kullanılan tıbbi implantların maliyetini de artırdılar.

    Hastaneler daha sonra işçi tazminat sigortacıları ve Çalışma Dairesi'ni (bazı federal işçilerin tazminat programlarını işleten) faturalandırdı. Dolandırıcılık 15 yıl sürdü. Bu süre zarfında, bir cerrah geri tepmelerde 5 milyon doların üzerinde para aldı. Diğer cerrah ve masörün her biri 1 milyon doların üzerinde para aldı. Komplo, Spinal Cap Operasyonu olarak adlandırılan FBI araştırmacıları tarafından keşfedildi. Altı sanık da çeşitli dolandırıcılık suçlamalarından dolayı suçlu olduğunu iddia ediyor. Hepsi hapis cezasına çarptırıldı ve çaldıkları parayı geri ödemek zorunda.

  • 08

    İspanyolca Konuşanlar için İspanyolca Çeviri

    Kulaklık ve mikrofon, dahili telefon sistemi, iletişim sistemi

    Henrik Sorensen / Getty Images

    Sağlayıcı sahtekarlığı, tıp uzmanları dışındaki kişiler tarafından yapılabilir. Bir Kaliforniyalı adam ve kız kardeşi, çeviri hizmeti veren bir şirketi işletti. Şirket yaralı Latino çalışanlarına hizmet verdi.

    2008-2012 yılları arasında şirket, sigorta şirketlerine hileli ücret karşılığında 24,6 milyon doların üzerinde fatura kesmiştir. Kardeşler, İspanyolca'da hekimlerin ve personelin akıcı olduğu kliniklerdeki servisler için faturalandırıldı, bu nedenle çeviri hizmetine gerek yoktu. California Sigorta Departmanına göre, sözde hizmetleri yerine getirildiğinde cezaevinde olan bir tercümanın sağladığı hizmetler için 422.000 $ fatura kesildi. Ayrıca günde 12 saatten fazla süren servis etkinlikleri için faturalandırıldı. Bu, klinikte ameliyattan daha fazla zamandı. Program, hepsi tutuklandı ve sahtekarlıkla suçlanan dokuz kişiyi içeriyordu.

  • 09

    Kendi Kendine Sigorta Yoluyla Kendini Zenginleştirme

    Adam bir zarf içinde para görüntüleme

    GSO Resimleri / Getty Images

    İşverenler, çalışanlar ve sağlayıcılar, işçi tazminat dolandırıcılığı yapan tek kişi değildir. Pennsylvania’daki bir ilçe, bozuk üçüncü taraf talep yöneticisinin eylemleri nedeniyle neredeyse 650.000 dolar kaybetti.

    İki ortağın talep yönetimi işi vardı. Şirket, Lackawanna İlçesi tarafından işletilen bir işçi tazminat öz sigorta fonunu yönetmek için işe alındı. Fon yöneticisi olarak, firmanın sağlayıcılardan gelen faturaları incelemesi, taleplerini ödemesi ve çeşitli raporlar yayınlaması gerekiyordu. Bunun yerine, ortaklar çalışma günlerini puro içerek ve internette porno izleyerek geçirdiler.

    Ortaklar fondan para topladılar ve kişisel harcamalar için kullandılar. İki kişi, Kaliforniya'daki Playboy Malikanesi'ne giden bir ziyarette (halkın pahasına) çarpık bir ilçe komisyon üyesini bile aldı. Her iki adam da kara para aklama, vergi kaçakçılığı ve sigorta dolandırıcılığı gibi çeşitli suçlamalardan mahkum edildi. Biri 10 ay hapis, diğeri 70 ay hapis cezasına çarptırıldı.


  • Yazarın Video: Tazminat Davası Sonunda Mahkeme Kararı

    İlgili Makaleler:

    ✔ - Quickbook'un Şirketi ve Finansal Raporları Nasıl Kullanılır?

    ✔ - Çalışan Ödüllerinin Vergi Uygulamaları

    ✔ - Bir İşletmede Muhasebe ve Vergi Giderlerini Düşmek


    Yardımcı Oldu Mu? Arkadaşlarınızla Paylaşın!